為賭客專門存放博彩現金賬戶加把『鎖』

【特稿】澳門特區政府向立法會第二常設委員會提交博彩經營業務制度法案第二份工作文本，建議未來僅限賭牌承批公司方可為賭客提供開設專門賬戶存放博彩現金、籌碼或其他款項的服務，但不能給予利息。想必此舉的目的還是為了杜絕博彩中介或合作人非法高息吸收存款的可能，該文本指出“只有承批公司可為賭客提供保管賭本服務，賭客存入的款項須符合反洗錢法和反恐法律，可在賭場帳房開設識別帳戶號碼，代賭客保管現金或籌碼等款項，沒有保管金額上限和期限，但不能向賭客提供利息，單純提供保管服務，只有開戶當事人可存取款項。”但筆者從過去貴賓廳成非法分子洗錢途徑上看，此舉若沒有更嚴厲途徑監管每一筆款項的來源，很可能也會成為不法分子利用此類帳號透過螞蟻搬家的方式存入非法收入，特別是文本中提及“沒有保管金額上限和期限”這樣的條款，到時這樣的賬號或許成為不法分子逃避贓款的好去處。

雖然文本提及“賭客存入的款項須符合反洗錢法和反恐法律”，但不一定對每一筆小款項都會“溯源”，若有心人士利用賭場的優勢，將非法所得透過博彩的途徑由小款項洗白，再存入“沒有保管金額上限和期限”的賬戶，也是很難查找出錢的來源。特別是如果這樣的客戶不在乎輸多贏少，而志在透過小額或大額來洗白非法所得，那也是非常難以監督。所以，若是為了更好地提升監督大筆資金的監管，是否需要考慮不接受現金支付，只接受數字貨幣或電子款項憑證，以方便來源查證？當然，這樣的措施對監督大筆資金的往來起到查證作用，但也杜絕了很多想利用此途徑來澳“遊玩”的客人，而且過於嚴苛的監管會直接嚇到賭客來澳耍樂的心情。

如果有心人士想透過博彩的機會洗白非法所得，其目的已經不在於是否有利息，也不在乎自身能贏多少，若沒有合適的監管渠道來監管資金來源，這樣安全的“單純提供保管服務，只有開戶當事人可存取款項。”的賬戶可能會成為這些有心人士的最愛。當然，當下相關法律條文、行業操作還在議論當中，也只有在實際的操作中尋找不足才能發現漏洞，顯而易見博彩業只利於本地的發展，對周邊地區的影響所帶來的隱患無法估量，最後卻又只能是賭客所在的社會所在地來承擔後果，好與不好只能兩說。

無獨有偶，就在8月12日，一連三日有關太陽城集團董事周焯華涉嫌在內地開設賭場犯罪的案件，在溫州市中級人民法院公開開庭合併審理。公訴機關指控該犯罪團伙組織中國公民赴境外賭廳賭博、參與跨境網絡賭博；又在內地成立資產管理公司，為賭客用資產換取賭博籌碼提供服務、協助客戶跨境資金兌付、追索賭債；利用地下錢莊等非法渠道為賭客提供賭資支付結算等等，犯罪集團共發展股東級代理 400多人 (其中中國籍 283人)、賭博代理 6萬多人 (中國籍 38307人)，內地賭客會員 6萬多人，涉案金額特別巨大，嚴重擾亂社會管理和市場經濟秩序。

博彩行業大筆資金往來監管不當則利於不法分子洗錢，為犯罪活動轉移和掩飾非法資金，也助長了更嚴重和更大規模的犯罪活動，不僅嚴重危害當地經濟的健康發展，也滋生腐敗和敗壞社會風氣，而且損害合法經濟體的正當權益，對遵守法律和社會秩序的機構和個人極度不公平。特別是當資本無限擴大而影響和左右到正常的市場競爭環境，特別是資本與恐怖活動相結合，那就有可能會顛覆政權，危害社會穩定和國家安全，對人民的生命和財產安全形成巨大威脅。在當下特區政府鼓勵大力發展金融行業的時候，筆者也希望金融監管機構火眼金睛監督好資金往來的第一道防線，為賭客專門存放博彩現金賬戶加把“鎖”，既要保護好合法資金的往來，也不要讓非法所得鑽法律的空子。

--沐雨