當前報章為 第 13381號
2023年06月02日
星期五
香港虛擬資產交易開始申牌 反洗錢成監管挑戰
2023-06-02
【香港中通社6月1日電】(香港中通社記者 陳卓儀)香港虛擬貨幣發牌制度6月1日正式開放,有意從事虛擬資產業務的平台均可申請香港證監會牌照並受其監管。香港邁出了成為全球新的虛擬資產中心的重要一步。隨之而來的,是虛擬貨幣監管政策對持牌平台的反洗錢能力提出了更高的要求,對鏈上數據分析收集的技術需求將更龐大。
隨著香港虛擬資產市場的開放,虛擬資產交易平台也將面臨更加嚴格的監管和合規要求,其中反洗錢能力成為資質審查的重點,因此《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(修訂)》(簡稱《打擊洗錢指引》)也將同時生效。
指引訂明多項適用於持牌交易平台的標準和規定,包括客戶身份識別、風險評估、交易監測、可疑交易報告等措施。指引對於持牌交易平台關於反洗錢的標準和規則做了詳細規定,包括代幣准入、風險識別及評估、虛擬資產轉帳、持續監察。
香港證監會行政總裁梁鳳儀此前表示,提供清晰的監管規則方能促進負責任的發展。香港全面的虛擬資產監管框架依循“相同業務、相同風險、相同規則”的原則,旨在提供妥善的投資者保障並管控主要風險,從而推動業界可持續地發展和支持創新。
不過,虛擬資產交易具有匿名性和隱蔽性。監管政策對持牌平台的反洗錢能力提出了更高的要求。如何更快、更準確地識別洗錢風險,打擊虛擬資產犯罪成為各虛擬資產平台亟待解決的問題。
同時,由於各家機構只能利用自家數據進行分析,難以關聯識別出跨機構的洗錢團伙,這也給反洗錢工作帶來極大挑戰。
為了解決這些痛點,港股上市公司歐科雲鏈控股旗下OKli
OKli
虛擬資產交易所可以利用Onchain AML的服務,借它將位址與現實世界建立關聯。肖仕琦舉例,若某個國家被制裁,OKli
全球範圍內,此類服務商的行業龍頭是chainalysis。歐科雲鏈2013年開始便開拓鏈上數據業務,已是行業領先的技術公司,在傳統金融發達的香港,追踪匿名行踪的技術,也能加強監察傳統資產與虛擬資產之間的洗錢交易。
虛擬資產是各個金融城市爭搶的未來,香港特區政府的態度從歡迎,到擁抱,並對虛擬資產主動監管,無疑將極大刺激市場,吸引全球投資者和服務商。